Етапи на създаване на кредитни институции
1. предварителен етап има за цел да се приведе в съответствие с Централната банка на България имената на бъдещето на кредитната институция. Преди подписването на учредителния договор основатели на кредитната институция се изпраща на Централната банка на България искане за предварително одобрение на прогнозната сума на длъжностното лице и съкращение на името на кредитната институция.
2. подготовката и подписването на учредителните документи. На този етап на подписването на меморандума и устава.
Кредитната институция трябва да има устройствени документи, предоставени от гражданското право, на юридическо лице на съответната организационна и правна форма.
Кредитната институция е длъжна да записва всички промени, направени в неговите устава.
3. Регистрацията на държавата. Не по-късно от 1 месец след подписването на меморандума от основателите на асоциацията се изпраща в териториалното поделение на Централната банка на България на планираното разположение на кредитната институция, следните документи:- декларация с искането за държавна регистрация на кредитната организация и да издаде лиценз за извършване на банкова дейност;
- меморандум и устав;
- бизнес план, одобрен от събранието на основателите (участници) на кредитната институция, основателите на протокола от заседанието (участници), съдържащи решение за одобряване на устава на кредитната институция, както и кандидатите за заемане на поста на ръководител на кредитната организация и главния счетоводител на кредитната организация;
- документи за заплащане на таксата и на лицензионната такса;
- копие на държавната регистрация на основателите, одиторския доклад;
- документи, удостоверяващи източниците на средства;
- кандидатки профили като ръководител на кредитната институция, главния счетоводител, заместник-главен счетоводител, както и позициите на клоните и същи лица на кредитните институции.